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破解选基难?蚂蚁理财金选服务改版背后的变与不变

admin 财经 2022-05-13 13 0

中国证券投资基金业协会最新数据显示,目前全市场已有9000多只基金,选基难已经成为基民们的一大困扰。

新京报贝壳财经记者注意到,5月11日,蚂蚁理财金选服务进行了改版。相比此前仅在数千只基金中标注哪些是金选基金,改版后更透明地展示了金选基金的筛选准则、风格及行业特点,并会定期做追踪调研,向投资者进行解读。

据悉,目前金选基金池从全市场约9000只公募基金中优选出了超180只,其中偏股基金约150只,偏债基金约30只。

蚂蚁基金总经理林思思表示,“此次在选品上将金选基金筛选指标等全面透明化,并通过调研月报等内容,鼓励投资者合理配置和长期持有。”

新版金选基金细分11个投资赛道

据介绍,金选基金在赛道划分、筛选指标及选出备选池等过程中,引入了众多行业机构的研究能力,包括理财智库专家、基金公司FOF团队、基金评价机构等。

记者体验发现,改版后的金选基金页面按照偏股、偏债类基金分类,细分出成长、价值和科技、消费等11个投资赛道。

根据页面的分类说明可以发现,金选基金可以分为偏股基金及偏债基金,其中,偏债基金内含安稳理财、稳中进取两个赛道;偏股基金则又可分为“核心”型及“卫星”型,前者满足多元布局需求,后者则聚焦行业,因此,“核心”型包括股债平衡、成长风格、均衡风格、价值风格及宽基指数五个赛道;“卫星”型则包括消费行业、医药行业、科技行业及制造行业四个赛道。

蚂蚁财富副总经理李小军在11日的线上交流会上表示,“核心”是全市场配置的基金,有均衡、成长、价值的多种风格,“卫星”则作为行业赛道,毕竟一只基金若专注于某一个行业,其波动一定会更大一些,所以我们希望投资者理性看待,不要过重压仓某个行业。

相应的,在蚂蚁理财金选页面,记者也发现不同投资赛道的页面都有相应的投资建议,如均衡风格赛道页面就称“该类基金适合作为核心资产,作为偏股基金配置的主体长期持有,建议持有3年以上”,消费行业赛道页面则显示,该类基金适合作为卫星资产,根据整体持仓情况适量配置。

记者注意到,这一做法已与大多数筛选基金的体系不同,不是单纯地选出优质基金,而是在其中加入了基金配置的概念,通过不同类型基金的搭配,达到提高收益,降低波动的目的。

根据蚂蚁基金公布的数据,截至2021年底,有4成投资者交叉配置2只以上金选基金,风险收益比好于持有单只金选基金的投资者。

此外,记者还注意到,在点入各个赛道的页面时,还可以结合金牛经理、晨星五星、老牌牛基、高夏普比率、申购费率1折及申购0费率等几个指标同时筛选基金。如点入医药行业赛道,同时选择金牛基金及晨星五星两个标签,最终同时符合要求的精选基金仅有股票A这只基金。

金选基金改版背后基于三点逻辑

值得一提的是,针对入选的金选基金,公司方面也会持续跟踪。蚂蚁财富事业群投研总监王静进在线上沟通会上表示,当某些指标出现异常时,资产优选团队会与基金公司约一对一的调研,一般都是现场调研,至少要有两位人员同时参与,主要看是投研团队发生了变化,还是投资理念、投资方法发生了变化,而参与调研的人员几乎都是从基金公司FOF团队、券商资管等买方过来的。“当然,我们调研的一些信息确实属于非 *** 息,所以也要在基金公司的合规、允许的情况下,部分展现给用户。”

简单体验可以发现,改版后的金选服务更能向投资者解释为何一只基金能成为金选基金。

林思思在线上沟通会上解释称,这次金选服务变化的是从过去呈现选基金的结果变为主动打开全流程服务,让服务过程白盒化,并且在实战中更好地进行投教。

她表示,背后的逻辑有三点,首先,形成对好基金认知的共识,在对客端,长期以来整个市场对于好基金的认知并不统一,我们希望提供一个相对统一的话语体系来讨论,形成共同的话语空间;第二,从“授人以鱼”到“授人以渔”,这一次的尝试,我们希望能够做一次生动的、实战式的投教,在选品服务背后,能够潜移默化地帮助投资者打造一些资产配置理念和长期、健康的理财行为,这是更重要的目的;第三,我们想尝试把整个金选服务过程透明化,包括金选目标、筛选指标、追踪过程等,都全面的透明化,希望能帮助投资者更清晰地理解一只好基金,对于管理人、运作策略本身及其异动、市场适应性等有进一步的了解,能够知其所以然。

“金选倡导选品、配置和长期持有,会持续为投资者提供深服务,从投资者视角做长期的调研和分析,并进行透明化展示。” 林思思也表示,金选是投资参考依据之一,投资者决策时仍然要结合自身风险承受能力和投资目标来综合考虑。

新京报贝壳财经记者 潘亦纯

编辑 白华兵 校对 卢茜

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